警方在内缴获的银行卡、手机以及赃款18万余元

　　“苦练”技术组团诈骗

　　现年25岁的周益信是湖南省长沙人，2013年3月，他在和老乡闲聊的过程中，听说建立私家侦探网站可以骗到钱，周益信就自己先上网搜索此类网站，冒充客户与网站联系，看对方怎样答复，从中学习诈骗。经过几个月的琢磨和准备，周益信想出了不少“新点子”并总结了一套诈骗方法，开始付诸行动。

　　周益信先在QQ上联系了做“百度推广”的业务公司，出资建立了一个私家侦探的网站，同时充值进行百度推广，果然很快就有“生意”找上门。此时，周益信发现一个人行骗赚钱太慢，就想找点帮手过来做，因为做的是违法犯罪的事情，不能让外人参与，就把自己的三个90后小舅子练亮、练本兴、练文祥带入诈骗行动，一边亲自示范行骗流程，一边训练他们扮演各种角色。

　　2013年11月，周益信看练亮、练本兴、练文祥都可以操作了，就帮他们三个人每人买了一台笔记本电脑，让他们上网接单，也就是上网跟客户聊天，问清客户的需求并记录下来，同时要求客户支付委托业务定金。他们接了单子后，再把单子给周益信去“送货”，就是冒充公司业务员去送调查资料。到了2013年11月中下旬，周益信发现在三个人配合下，“生意”做得很好，就答应按照三个人各自接单骗到的总金额进行“九一”分成。

　　2014年春节期间，周益信的另一个亲戚邱云华看到周益信出手阔绰，还购置了奥迪高档轿车，知道了周益信的诈骗活动后，竟然主动恳求加入诈骗团伙。春节过后，周益信在长沙的圆梦完美生活小区另外租赁了一套房子作为诈骗，购买了无线网卡、手机、银行卡等作案工具。周益信负责构建网站、后勤和给客户“送货”，其余人员负责网上“接单”以及和客户周旋，练亮还兼负责记账，练文祥则负责到银行取款。

　　广做网站撒网“钓鱼”

　　2014年5月2日，江苏江阴的王女士怀疑丈夫不忠，于是在互联网百度搜索引擎上找到了一家名为“弘城国际商务调查网”的私家侦探公司，网页介绍该公司从事婚姻调查服务、财产调查等服务。王女士通过该网站上留的QQ号与对方取得联系，实际上该网站是由练文祥控制的。

　　练文祥自称公司的总部在上海，在江阴市也有负责人，能满足王女士的任何调查需求。王女士提出想调查老公有无婚外情，练文祥与她谈好价钱为4800元，定金为500元，调查的时间为一个星期。

　　谈好价钱后，练文祥就让王女士把她老公和“小三”的姓名、身份证号、工作单位、车牌号、手机号码等相关信息发给他，声称收到定金后就安排人员着手调查。

　　2014年5月9日，周益信以私家侦探公司业务员的名义拨通了王女士的电话，称公司已调查结束要送调查资料过来，问王女士要将资料送到哪里。王女士提出送货地点，半个小时后，周益信就跟王女士讲已经到指定地点，并让王女士把委托金的余款打到他们提供的账户上，凭汇款凭证见面取资料。王女士马上就把余下的4300元汇了过去。周益信又称王女士是新客户，为2名业务员的安全，需要再打4万元的风险金，此金可以在交资料时当面退给王女士，于是取资料心切的王女士马上又汇了4万元。

　　等了半天没有消息，王女士主动拨打周益信的电话询问见面地点，周益信又以怀疑王女士是为理由，让王女士继续汇款4万元风险金。此时王女士已经产生怀疑，不肯继续汇款。

　　周益信为了达到骗钱的目的，就以要将王女士雇用私家侦探调查的情况告知王女士的丈夫，而且公司业务员都是上的，已经掌握了王女士家庭住址等情况，如果不继续汇款要对他们进行，王女士继续汇款4万元。

　　省挂牌督办

　　事后，王女士选择了报警，机关随即展开调查。调查发现，类似王女士这样以调查“婚外情”被以周益信为首的诈骗团伙诈骗的，还有安徽省合肥市黄女士、四川省绵阳市刘女士、贵州省贵阳市蒋女士等等，她们都是轻信了周益信等人设立的“邦泰商务调查公司”、“伯特商务调查”、“众泰商务调查”等私家侦探网站信息一步步被骗的。

　　该案引起江苏省重视并挂牌督办。为了尽快将犯罪嫌疑人抓获，2014年6月25日，赶赴湖南省对嫌疑人进行排查。在做了大量走访核实工作之后，成功锁定嫌疑人住址，在当地配合下将嫌疑人周益信等5人一举抓获，当场在内缴获作案笔记本电脑7台、IP电话转换器4台、银行卡93张、手机41部、手机SIM卡10张以及赃款人民币18万余元。周益信等人次日被刑事，随后回江阴市接受审查。

　　“我们的目的就是骗钱，实际上我们不去调查资料，也不可能到客户所在的城市给客户送资料，整个诈骗过程都是在长沙的圆梦完美生活小区内完成的，只不过我有时在房间中放点音乐，给客户造成我在送货地点附近的车里等人的感觉。”周益信交代说。

　　据周益信交代，从最开始建立的一个网站，后来又陆续从他人手中购买了多个诈骗网站，并为网站充值进行百度推广。他们平均每人使用过个诈骗网站，每个网站使用一个月左右时间，因为使用一段时间之后生意会不好，如果网站被害人报警或者被杀毒软件拦截，就会更换新网站继续诈骗。

　　经初步调查核实，周益信团伙涉嫌诈骗的人数涉及全国17个省份达近百人，诈骗总金额逾230万元。8月1日，江苏省江阴市检察院以涉嫌诈骗罪，批准了以周益信为首的5人诈骗团伙。目前，本案还在进一步审查中。

　　据检察官介绍，正是因为一般人无法获得他人的隐私，打着“私家侦探”旗号的骗子利用被害人急于想知道“婚外情”等事件的心理才会屡屡得手。在日常生活中要提高意识，不要相信所谓的“私家侦探”、“商务调查”等此类信息，也不要轻易透露个人信息，避免财产损失。

　　作者：承林峰 王苏燕